Об этом журналистам рассказала финансовый аналитик.
Аналитик маркетплейса банковских услуг Эряния Бочкина рассказала журналистам, какие объёмы переводов обычно вызывают вопросы у банков.
По её словам, Центробанк рекомендует финансовым организациям обращать внимание на ежедневные входящие операции от 100 тысяч рублей и совокупные поступления свыше миллиона рублей в месяц.
Бочкина отметила, что сами по себе эти пороги являются только ориентирами, и даже небольшие суммы могут насторожить банк, если по характеру операций они совпадают со схемами отмывания денег, мошенничеств или так называемыми «дропперскими» переводами.
Ещё один тревожный сигнал — большое количество транзакций к физлицам: свыше 30 операций в день привлекают внимание службы контроля.
«Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счёт служит «коридором» для передачи денег дальше», — сказала Бочкина.
По её словам, именно скорость оборота, регулярность и характер получателей часто важнее суммы.
Схожую мысль высказала и доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова, специалист по мировым финансовым рынкам и финтеху Эльмира Асяева.
Она указала, что при грамотном поэтапном внесении на счёт можно довести суммарные поступления до 600–700 тысяч рублей, не вызвав автоматических подозрений у банка.
Это, по её словам, одна из причин, почему контрольные алгоритмы ориентируются не только на пороговые значения, но и на поведенческие признаки операций.
По словам эксперта, для клиентов важно понимать, что банки руководствуются не только предельными лимитами, но и комплексной оценкой транзакций.
Необычная скорость переводов, нестандартная структура получателей или частые попытки «переправить» деньги дальше заставляют службы финансового мониторинга вводить дополнительную проверку, пишет «Газета.ru».
Ранее наш сайт писал о том, что Госдума установит ограничение на выдачу банковских карт.
Стали известны детали нового законопроекта.